Обязательно ли указывать на снижение неустойки. Обзор судебной практики по спорным вопросам, возникающим при взыскании неустойки по договору
Самым важным при заключении договора для его сторон является присутствие гарантий исполнения обязательств по нему, поскольку любая предпринимательская деятельность имеет в качестве главной цели получение прибыли. Способствует стремлению сторон к такой задаче институт, обеспечивающий выполнение обязательств. На практике это означает гарантированное получение выгоды или прибыли. Что такое договорная неустойка, рассмотрим в данной статье.
Что такое неустойка?
Эффективное действие неустойки и её повсеместное использование в качестве гаранта исполнения обязательств соглашения объясняется в первую очередь тем, что она является подходящим средством, упрощающим компенсацию потерь, обусловленных неподобающим исполнением или неисполнением в принципе обязательств должником.
Помимо этого, значительность и престиж неустойки основываются на следующих присущих ей чертах:
- Назначенный размер ответственности в случае нарушения договорных обязательств, о которых обе стороны уведомляются ещё во время заключения соглашения.
- Осуществимость получения неустойки при наличии факта нарушения, когда нет необходимости доказывать существование убытков, причинённым несоблюдением требуемых условий. Договорная неустойка в судебной практике применяется довольно часто.
- Стороны могут по собственному усмотрению определить условия договора о неустойке (исключая только такой её вид, как законная), включая её составляющие, соотношение с убытками, способ исчисления, что позволяет ей приспособиться к конкретным отношениям сторон и усилить своё воздействие.
Обеспечить выполнение обязательств стремятся в любое время. В нынешних же условиях кризиса в экономике, когда происходит множество случаев нарушения договорённостей, значение таких средств усиления дисциплины становится ещё более высоким.
Чем договорная неустойка отличается от других. Об этом далее.
Неустойка и её виды
Неустойка или штраф/пеня - это денежная сумма, которая определяется договором или законом и обязательная к оплате кредитору в случае неподобающего исполнения или неисполнения в принципе обязательств (частный случай - просрочка выполнения требований).
Специфика неустойки заключена в том, что она является одновременно и мерой обеспечения, и средством гражданско-правовой ответственности.
Цели неустойки следующие:
- Побуждение должника к выполнению принятых обязательств.
- Предотвращение такой ситуации, при которой могут быть нарушены условия. Как проводится расчет договорной неустойки, интересует многих.
Статья 330 ГК РФ подтверждает, что неустойка, пеня и штраф - это, в сущности, одно и то же, отличие состоит лишь в названии.
Чтобы между сторонами возникло обязательство по выплате неустойки, требуется включить такое условие в основное соглашение. Оно обязательно должно иметь письменную форму, невзирая на структуру основного договора. Когда в договоре прописано условие о неустойке, кредитор не должен доказывать факт причинения убытков. Он может потребовать с нерадивого должника добавочной суммы - договорной неустойки, которая восполняет имущественные потери, появившиеся из-за недобросовестного исполнения обязательств.
Неустойка представляет собой вспомогательное обязательство (акцессорное), следующее за основным, выполнению которого она способствует. Истечение главного обязательства или признание его недействительным влечёт за собой и прекращение обязательства о выплате неустойки. Однако здесь есть свои особенности: когда уступается право требования по основному обязательству, соответствующее требование о неустойке также передаётся новому кредитору, при этом в договоре может быть предусмотрено, что ему переходит только право требования по главному обязательству, в то время как право взыскать неустойку по-прежнему будет принадлежать первоначальному кредитору. При переводе долга может возникнуть такая же ситуация. Чем различаются законная и договорная неустойка? Разберемся ниже.
На дополнительное обязательство по выплате неустойки распространяются положения ГК РФ об основных обязательствах. Так, оно может изменяться, прекращаться на общих основаниях и т.д.
Пеня и штраф
Неустойка классифицируется в ГК РФ (ст. 330) на пеню и штраф без определения их отличительных признаков. В гражданском праве и обороте были выработаны критерии разграничения данных понятий. Штраф является взыскиваемой неоднократно суммой, выраженной посредством процентов пропорционально установленной заранее величине (например, 5% стоимости вовремя выполненной работы). Пеня - это такая неустойка, которая непрерывно исчисляется, итог её постоянно нарастает (например, 1% за каждый просроченный день). Таким образом, пеня используется в определённых случаях, в большинстве своём при несвоевременном исполнении обязательств, прежде всего платежей (например, при просрочке кредита).
Кроме того, классификация неустойки происходит и по другим основаниям. Частным случаем являются основания возникновения, в зависимости от чего выделяются законная и договорная неустойки.
Законная неустойка
Законная неустойка - это такая её разновидность, которая определяется законом и взыскивается вне зависимости от того, прописано ли такое обязательство в соглашении сторон. Например, продавец, который не заменил вовремя товар плохого качества, должен выплатить потребителю за каждый просроченный день пеню, составляющую 1% от цены продукта.
Договорная
Договорная неустойка, в свою очередь, определяется соглашением сторон в особой форме, к которой предъявляются следующие требования:
- соглашение о выплате неустойки обязательно нужно закреплять в письменном виде;
- если первое требование не соблюдается, соглашение становится недействительным.
Такая неустойка обычно действует тогда, когда не принята законная неустойка. Стоит отметить, что величина последней может быть повышена с согласия сторон, если только подобное действие не вступает в противоречие с действующим законодательством. Взыскание законной и договорной неустойки производится по-разному.
Зачетная и штрафная
В основе ещё одной классификации лежит корреляция права на неустойку и права на компенсирование потерь. При этом выделяются такие неустойки:
- Зачётная - взимается в счёт понесённых убытков. Последние при этом взыскиваются настолько, насколько они не покрываются суммой неустойки.
- Штрафная, или кумулятивная - взимается помимо полностью возмещённых убытков. Такая разновидность - особо тяжёлая для нарушителя, и её использование обладает наиболее эффективным предостерегающим влиянием. Например, если в определённый срок не был выполнен государственный контракт по объёму какой-либо продукции, поставщик должен выплатить покупателю 50% стоимости продукции, которая не была поставлена. Кроме этого, предусматривается возмещение убытков, понесённых другой стороной. Размер договорной неустойки может быть довольно большой.
Другие виды
Исключительная - лимитирует ответственность только выплатой неустойки без возможного предъявления требований о восполнении понесённых потерь. В таком виде назначается большая часть определённых транспортными кодексами штрафов.
Альтернативная - даёт возможность либо потребовать неустойку, либо покрыть убытки. Характер данной разновидности делает её наименее востребованной хотя бы до того момента, пока не прояснится, какого рода претензию лучше и выгоднее предъявлять.
Договорная неустойка в ГК РФ, являясь особым способом несения ответственности, заставляет нарушителя исполнять невыгодные в имущественном плане обязанности и выплачивать определённые суммы, погашение которых не освобождает его от выполнения основного требования. Если должник не начал реализовывать возложенные на него обязательства, то он освобождается от исполнения главного требования в случае выплаты неустойки и возмещения понесённых кредитором убытков. Если же должник не может отвечать за неисполненные обязательства, кредитор не имеет права требовать от него выплаты неустойки.
Мы разобрали основные виды договорной неустойки. Но это еще не вся важная информация.
Неустойка как средство обеспечения
Неустойка призвана побуждать должника исполнять свои обязательства надлежащим образом. Она может обеспечить различные обязательства, как денежные (оплата работ, услуг, товара), так и неденежные (например, нарушение сроков поставки). Денежные могут быть возмещены как в полном объёме, так и в частичном. Взыскание договорной неустойки - дело не всегда простое.
Так как условие о неустойке имеет дополнительный характер, нужно акцентировать внимание на сроке основного договора. Как только он истечёт, прекратится и действие условия о неустойке. В таком случае возможны два варианта: или тщательно следить за сроками, или прописать в договоре условие, в котором будет указано, что действие неустойки продолжается даже после истечения срока соглашения в соответствии с принятыми в нём условиями.
С помощью неустойки возможно также закрепить обязательство должника по совершению каких-либо действий в пользу кредитора. Например, требование предоставления банковской гарантии.
Часто проводится взыскание договорной неустойки в арбитражном суде.
Неустойка как средство гражданско-правовой ответственности
В качестве критерия ответственности неустойка по договору должна рассматриваться при соотнесении её с убытками. Общепринято понимание неустойки в этом случае как зачётной. Так, если неустойка равна 60 руб., а сумма убытков - 90 руб., то взыскано будет 90 руб., из которых 60 руб. составят неустойку, а 30 руб. - непокрытые убытки.
Выплата неустойки
Выплата договорной неустойки (статья 330 ГК РФ) может быть осуществлена как за продолжающееся нарушение, так и за разовое. Длящееся нарушение чаще всего проявляется как задержка выплат по договору. При установлении ответственности должника, нужно верно указать срок начисления неустойки. Здесь возможны два варианта, выбирать которые нужно в зависимости от конкретной ситуации:
- начисление за каждый просроченный день (пеня);
- однократная выплата штрафа в определённом размере, рассчитанном по отношению к сумме товара.
В каких формах взимается законная и договорная неустойка?
При единовременном штрафе неустойку нужно установить, если является важным непосредственно факт исполнения обязательства контрагентом. Если же преимущественно соблюдение условий в определённые сроки, то больше подойдёт неустойка в форме пени. Во избежание проблем следует помнить, что за некоторые действия другой стороны нельзя установить неустойку (и за правомерные в том числе).
Иск о взыскании договорной неустойки должен быть тщательно продуман.
Односторонний отказ
Так, односторонний отказ от договора может относиться к предусмотренным правом действиям, если он имеет законные или договорные основания. С 1 июня 2015 года появилось ограничение на включение в договор условия об одностороннем отказе. Оно заключается в том, что если предпринимателями являются не все стороны, то отказаться в одностороннем порядке может только та сторона, которая не осуществляет предпринимательскую деятельность. В случае правомерности отказа от соглашения начисление неустойки невозможно ввиду отсутствия нарушения.
Также нельзя начислять неустойку на неустойку, поскольку такое действие способствует использованию двух мер ответственности за одно нарушение.
Исковое заявление о взыскании неустойки
Всегда можно подать в суд исковое заявление о взыскании неустойки с лица, каким эти условия были нарушены. Это один из способов в гражданском законодательстве обеспечить на заключенных между сторонами условиях исполнение обязательств.
Неустойкой, по сути, является санкция, применяемая в том случае, когда не исполнен договор (или требования закона) или нарушены сроки выполнения отдельных действий по нему. Неустойка, как уже было отмечено, может быть законная (когда ее можно взыскать по закону вне зависимости от договора) и договорная (когда сторонами устанавливается такая возможность). Размер законной неустойки изменяется по желанию сторон, но только когда это не противоречит ГК РФ.
Проведение подготовки искового заявления на взыскание неустойки напрямую зависит от оснований возникновения такого права. Правильность определения ее размера и порядка взыскания очень важны.
Основание для взыскания неустойки - это факт того, что нарушены обязательства (договор не исполнен или нарушены сроки исполнения), обнаружена вина должника (любая ее форма). Истец обязан предоставлять доказательства наличия каких-либо убытков из-за нарушений сроков исполнения обязательства, поскольку неустойка в данной ситуации является мерой ответственности за присутствие недобросовестного отношения к своим обязательствам.
То, что будет содержать иск, определяют общие правила взыскания неустойки. Прежде всего, должны быть описаны отношения, которые возникли между ответчиком и истцом: заключался договор или обязательство возникло по другим причинам; указывается срок исполнения обязательств, в чем состоит причина его неисполнения или срок исполнения по факту. В обязательном порядке прилагают доказательства этих обстоятельств в письменном виде и приводят расчет.
Иск подают в судебную инстанцию согласно общим правилам: по месту регистрации или фактического нахождения ответчика, его офиса (если ответчиком является юридическое лицо). Если взыскание неустойки исходит из требований о защите прав потребителя, его подают по месту проживания истца. Стоимость иска, которая и будет в размере неустойки, определяется уровнем суда: дело будет рассматриваться в мировом суде (не более 50 000 руб.) или районном. Госпошлину нужно оплачивать всегда, за исключением иска потребителя.
Ответчиком может быть подготовлено возражение на иск: приводятся доводы отсутствия вины в том, что обязательства не исполнены (например, если определенные условия договора нарушил истец), а также доказывается, что размер неустойки превышает последствия нарушения обязательств (когда неустойка больше цены по договору).
Итак, мы рассмотрели то, как производится расчет договорной неустойки.
I. Основные положения о взыскании неустойки по договору
I. Основные положения о взыскании неустойки по договору
1.1. Общие положения о неустойке
В
соответствии с п.1
ст.329 ГК РФ в качестве способа обеспечения исполнения
обязательств применяется в т.ч. и неустойка, под которой согласно
п.1
ст.330 ГК РФ признается определенная законом или договором
денежная сумма (пени, штраф), которую должник обязан уплатить
кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения
обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.
Отсюда для возникновения
права требования уплаты неустойки должно совпасть два ключевых
фактора:
-
нарушение должником обязанности по надлежащему исполнению
обязательства;
-
предусмотренное соглашением сторон или законом право требовать
уплаты неустойки.
Неустойка, таким образом,
носит компенсационно-стимулирующий характер: с одной стороны, она
должна стимулировать обязанную сторону (должника) к своевременному
надлежащему исполнению обязательства, с другой стороны - в случае
просрочки исполнения или ненадлежащего исполнения компенсировать
возникшие у кредитора убытки, т.е. минимизировать негативные
последствия от нарушения исполнения обязательства.
Анализ судебной практики
позволяет сделать вывод о том, что суды принимают свои решения о
возможности снижения неустойки по ст.333
ГК РФ , опираясь на тезис о вышеобозначенном характере
неустойки, а также ее цели - обеспечение исполнения обязательства.
(В частности мысль о такой природе неустойки неоднократно выражал
Верховный Суд РФ, Высший Арбитражный Суд РФ: см. например,
Постановление Верховного Суда РФ от 10.12.2014 по делу N
307-АД14-1846, А56-70080/2013, Постановление Президиума ВАС РФ от 15.07.2014
N 5467/14 по делу N А53-10062/2013).
Конституционный Суд РФ в
своих определениях обращал внимание на то, что неустойка является
мерой имущественной ответственности за неисполнение или
ненадлежащие исполнение, т.е. тесно связана с фактом нарушения
исполнения обязательства должником, служит способом обеспечения
исполнения обязательства и компенсации понесенных убытков (см.
Определение Конституционного Суда РФ
от 21.12.2000 N 263-О , Определение Конституционного Суда РФ от
22.01.2004 N 13-О , Определение
Конституционного Суда РФ от 24.01.2006 N 9-О и др.).
При рассмотрении каждого
дела о взыскании неустойки и возможности ее уменьшения судом
оценивается насколько соответствует согласованная сторонами
неустойка цели обеспечения исполнения обязательства, стимулирования
сторон к исполнению обязательства и компенсации потенциальных
убытков.
Взыскание неустойки
возможно только при доказанном факте неисполнения или ненадлежащего
исполнения должником обязательства (п.1 Постановления Пленума ВАС РФ от
22.12.2011 N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333
Гражданского кодекса Российской Федерации"). При этом важно,
чтобы вина в неисполнении должным образом обязательства лежала на
должнике: в соответствии с п.2
ст.330 ГК РФ кредитор не вправе требовать уплаты неустойки,
если должник не несет ответственности за неисполнение или
ненадлежащее исполнение обязательства. Также при наличии вины
кредитора в просрочке обязательства суд может значительно снизить
размер ответственности должника или вовсе освободить его от уплаты
неустойки и иных мер ответственности.
Неустойка в зависимости
от источника ее установления подразделяется на:
Законную неустойку;
Договорную неустойку;
Законная неустойка
-
неустойка, установленная законом, уплачивается в
случаях, порядке и размере, указанном в соответствующем
законодательном акте.
Договорная неустойка -
неустойка, установленная по соглашению сторон, в т.ч. и в тех
случаях, в которых законом не предусмотрена неустойка как способ
обеспечения исполнения обязательства. Т.е. принцип свободы
договора, закрепленный ст.1 ,
421 ГК
РФ , позволяет сторонам при заключении договора самостоятельно
оговорить возможность обеспечения исполнения обязательства
через неустойку, при этом
законодательством не ограничивается право сторон на определение
порядка уплаты и размера неустойки (см. п.2.2
Определения Конституционного Суда РФ от 15.01.2015 N 7-О).
Неустойка может быть
установлена в качестве штрафа, т.е. взимается, как правило,
однократно в определенном размере денежной суммы (может взиматься и
периодически).
Пени - исчисляемая в
процентном отношении денежная сумма, взимаемая за определенный
период времени.
1.2. Форма соглашения о неустойке. Законная и договорная неустойка
Согласно ст.331
ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной
форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение
письменной формы влечет недействительность соглашения о
неустойке.
Как показывает анализ
судебной практики, споры в области формы соглашения о неустойке
весьма распространены; в основном стороны совершают две ошибки:
-
несоблюдение формы соглашения о неустойке по формальному
признаку;
Несоблюдение формы соглашения о неустойке по смысловому содержанию.
В
первом случае суть ошибки заключается в отсутствии соглашения о
неустойке. Такое соглашение может быть заключено как в виде
отдельного документа (соглашения) например, в виде доп.соглашения к
договору, так и путем включения в текст основного договора
положений (пунктов) о возможности взыскания неустойки. Главное
условие - закрепление в письменной форме возможности взыскания
неустойки. В противном случае требование о взыскании неустойки не
будет удовлетворено даже при установленном факте просрочки
исполнения обязательства должником.
Во втором случае -
письменная форма соглашения может быть соблюдена по формальному
признаку, но вот по смысловому - нет. Дело в том, что в соглашении
о неустойке обязательно должны быть согласованы три существенных
условия:
-
основания взыскания неустойки (т.е. за нарушение какого именно
обязательства установлена неустойка за просрочку оплаты или
непредоставление документации и т.п.);
Порядок взыскания неустойки, т.е. как исчисляется неустойка (например, за каждый день просрочки от стоимости недопоставленной в срок партии товара);
Размер неустойки (ставка, по которой происходит исчисление неустойки).
Отсутствие хотя бы одного
из вышеперечисленных условий может послужить основанием для
признания незаключенным соглашения о неустойке, так как воля сторон
должна быть сформулирована четко и недвусмысленно.
Нередко на практике
стороны включают в договор ссылки (в т.ч. и по вопросам
установления неустойки) на иные согласованные ими документы,
выступающие в качестве приложений к договору (правила, спецификации
и т.п.). Необходимо в этом случае обращать внимание на то, чтобы
данные приложения не противоречили формулировкам договора,
относились по существу к обязательству, возникающему на основании
заключенного договора.
При заключении соглашения
о неустойке стороны свободны в определении порядка, размера,
основания уплаты неустойки, но стоит помнить о том, что неустойка
не может носить карательного характера, должна быть соразмерна
последствиям нарушения обязательства. Свобода договора в плане
установления неустойки ограничивается возможностью применения
ст.333
ГК РФ , которую суды охотно применяют в случае явно
"драконовских" размеров неустойки (см. подробнее в соответствующем
пункте).
Правило об обязательной
письменной форме соглашения о неустойке не распространяется на
случаи, когда устанавливается законная неустойка, т.е. законом
предоставляется право требовать уплаты неустойки. Случаев, когда
установлена законная неустойка, весьма много: например, законная
неустойка установлена ст.20 ,
,
22
Закона РФ "О защите прав потребителей" , ч.14
ст.155 Жилищного кодекса РФ , Федеральным законом от 10.01.2003 N 18-ФЗ
"Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации" (см.
например, ч.1, 3 ст.47)
и др.
Установление законом
неустойки в качестве способа исполнения определенного обязательства
освобождает стороны от необходимости согласовывать условие о
неустойке при заключении договора. Кредитор имеет право требовать
уплаты неустойки на основании положений закона. Но в этом случае он
будет связан пределами, установленными законом.
Принцип свободы договора,
однако, нашел свое отражение и в случае с установлением законной
неустойки. Согласно п.1
ст.332 ГК РФ размер законной неустойки может быть увеличен
соглашением сторон, если закон этого не запрещает. Но при изменении
размера неустойки стоит внимательно ознакомиться как с текстом
законодательного акта, так и с тенденцией судебной практики
конкретно по спорам о взыскании неустойки, установленной данным
законом. Отсутствие прямого запрета на изменение соглашением сторон
размера законной неустойки в тексте соответствующего
законодательного акта еще не дает права на свободное изменение
размера неустойки особенно в сторону увеличения. По одному и тому
же основанию взыскания неустойки, но для разных субъектов
гражданских правоотношений, может применяться разный подход.
Например, в ч.9 ст.9
Федерального закона от 21.07.2005 N 94-ФЗ "О размещении заказов на
поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для
государственных и муниципальных нужд" устанавливалась возможность взыскания
законной неустойки, при этом прямого запрета на изменение условий о
неустойке соглашением сторон законом не установлено. Но в одном
случае суды признали изменение соглашением сторон размера неустойки
законным, а в другом случае - нет, т.к. должник был бюджетным
учреждением, которое не может на себя брать обязательства сверх
лимита выделенных бюджетных средств.
_________________________
Утратил силу с 1 января 2014 года. Однако в
связи с наличием обширной судебной практики, хорошо иллюстрирующей
суть вопроса, приводится здесь в качестве примера.
Другой пример: кредитор
(и арбитражные суды первой и апелляционной инстанций согласились с
ним) посчитал возможным изменить размер законной неустойки,
установленной в ст.10
Федерального закона от 30.06.2003 N 87-ФЗ "О
транспортно-экспедиционной деятельности" при заключении
договора на том основании, что в тексте статьи нет прямого запрета,
а значит, она носит диспозитивный характер. Однако кассационный суд
не согласился с таким выводом и указал, что норма носит
императивный характер и не может быть изменена по соглашению
сторон.
В
случае если изменение размера законной неустойки будет признано
незаконным, то кредитор может рассчитываться на взыскание неустойки
в установленных законом размере и порядке.
При заключении договора
возможно комбинирование законной и договорной неустойки, например,
можно предусмотреть соглашением сторон установление неустойки для
случаев, не определенных законом.
Стороны могут согласовать
практически любые основания, вытекающие из существа обязательства
по договору, уплаты неустойки. Но стоит помнить, что договорная
неустойка может взыскиваться только в рамках действия договорных
отношений, т.е. при расторжении договора; взыскание неустойки за
период после расторжения договора будет невозможным. Это
справедливо и для отношений, которые фактически сложились ранее
заключения и вступления в силу договора между сторонами.
1.3. Уменьшение неустойки
Нормы ст.333
ГК РФ относятся и к случаям применения законной неустойки, при
этом стороны при заключении мирового соглашения вправе уменьшить
размер законной неустойки, если это не нарушает права и охраняемые
законом интересы других лиц (п.4
Постановления N 81).
Если подлежащая уплате
неустойка перечислена должником добровольно, он не вправе требовать
снижения суммы такой неустойки на основании статьи
333 ГК РФ . Вместе с тем должник вправе доказывать, что
перечисление неустойки не было добровольным, в частности совершено
им под влиянием действий или выраженных намерений кредитора,
злоупотребляющего своим доминирующим положением. В случае списания
неустойки со счета должника (п.2
ст.847 ГК РФ) последний все равно имеет право просить суд об
уменьшении неустойки по ст.333
ГК РФ (п.5
Постановления N 81).
Заявление ответчика о
явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения
обязательства может быть сделано исключительно при рассмотрении
судом дела по правилам суда первой инстанции (п.3
Постановления N 81). Суд апелляционной инстанции вправе
рассматривать вопрос о соразмерности неустойки, обоснованности
уменьшения или отказа в уменьшении неустойки только при наличии
заявления должника, сделанного им при рассмотрении дела в суде
первой инстанции.
Перечень критериев
несоразмерности неустойки не установлен строго, т.е. является
открытым, суд каждый раз оценивает самостоятельно соразмерность
неустойки исходя из конкретных обстоятельств дела.
Должник может приводить
любые доводы и доказательства в пользу несоразмерности неустойки,
но при этом доводы ответчика о невозможности исполнения
обязательства вследствие тяжелого финансового положения; о
неисполнении обязательств контрагентами; о наличии задолженности
перед другими кредиторами; о наложении ареста на денежные средства
или иное имущество ответчика; о непоступлении денежных средств из
бюджета; о добровольном погашении долга полностью или в части на
день рассмотрения спора; о выполнении ответчиком социально значимых
функций; о наличии у должника обязанности по уплате процентов за
пользование денежными средствами (например, процентов по договору
займа) сами по себе не могут служить основанием для снижения
неустойки на основании статьи
333 ГК РФ (п.1
Постановления N 81).
Судом прежде всего
оценивается соотношение размера неустойки с размером основного
долга, понесенных убытков. Если сумма неустойки превышает размер
понесенных убытков, размер основного долга, либо составляет по
своему размеру значительную долю от денежного выражения основного
(нарушенного) обязательства, то размер неустойки может быть признан
явно несоразмерным. Имеет значение и реальность наступления
негативных последствий для кредитора: т.е. насколько реальными были
убытки, есть ли причинно-следственная связь между нарушением
обязательства и понесенными убытками, не способствовал ли кредитор
сам возникновению и увеличению размера убытков и т.п.
При этом кредитор не
обязан доказывать причинение ему убытков, он может в опровержение
заявления ответчика о снижении неустойки представить
доказательства, свидетельствующие о том, какие последствия имеют
подобные нарушения обязательства для кредитора, действующего в
гражданском обороте разумно и осмотрительно при сравнимых
обстоятельствах, в том числе основанные на средних показателях по
рынку (изменение процентных ставок по кредитам или рыночных цен на
определенные виды товаров в соответствующий период, колебания
валютных курсов и т.д.)(п.1
Постановления N 81).
Суд также оценивает
степень виновности должника в неисполнении обязательства, а также
нет ли вины кредитора в неисполнении должником обязательства (т.н.
просрочка кредитора - ст.406
ГК РФ); имеются ли признаки злоупотребления правом со стороны
кредитора при заключении договора. Так, если должник не мог влиять
на условия договора либо если условия договора предусматривают
более "льготные" условия по ответственности за неисполнение
обязательств для одной из сторон, то весьма вероятно уменьшение
неустойки по ст.333
ГК РФ . Уменьшение неустойки возможно и в том случае, если судом
будет установлено поведение должника, направленное на "накопление"
неустойки, когда кредитор знал о длящемся нарушении должником
обязательства и не предпринимал никаких мер по пресечению такого
поведения должника.
Подлежит оценке ставка
(размер) взимаемой неустойки, при этом за ориентир берется, как
правила, ставка рефинансирования Банка России или учетная ставка
Банка России. При многократном превышении размера указанных ставок
суды могут уменьшить размер взыскиваемой неустойки по мотивам
несоответствия ее компенсационной природе
неустойки, как установленной с целью необоснованного
обогащения.
Разрешая вопрос о
соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного
обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для
компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной
учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период
такого нарушения. Однако, стороны вправе представить доказательства
того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на
пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями
субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения
должника в период нарушения обязательства, выше или ниже двукратной
учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период.
Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера
допускается в исключительных случаях, при этом присужденная
денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена
на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка
России(п.2
Постановления N 81).
При оценке соразмерности
неустойки по денежным обязательствам, возникающим на основании
кредитных договоров, договоров займа, большое значение будет иметь
величина основной процентной ставки, взимаемой по таким
обязательствам. Если она превышает обычную (или среднюю) ставку по
однородным обязательствам, то размер неустойки может быть снижен на
этом основании.
Снижение неустойки по
спорам о защите прав потребителей
допускается лишь в крайне исключительных случаях, из-за особой
социально-экономической значимости последствий нарушения
обязательств в правоотношениях с участием потребителей -
граждан(п.34
Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 "О
рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав
потребителей").
При оценке последствий
неисполнения обязательства и соразмерности неустойки таким
последствиям судом могут приниматься во внимание и обстоятельства,
не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства
(цена товаров, работ, услуг; сумма договора и т.п.) (п.42
совместного Постановления Пленумов). Значение при разрешении
вопроса о возможности снижения неустойки может иметь и личность
должника, обстоятельства его жизни и т.п, если речь идет об
индивидуальных предпринимателях, обычных гражданах. Здесь судом во
внимание может приниматься наличие иждивенцев, размер доходов,
наличие инвалидности, возраст должника и т.п.
Между тем сами по себе
обстоятельства, перечисленные выше (высокий размер процентной
ставки, например, или наличие на иждивенцев и т.п), не означают,
что суд обязательно уменьшит размер неустойки. Вопрос о применении
ст.333
ГК РФ , повторим, всегда принимается по совокупности
обстоятельств каждого конкретного дела.
II. Выводы судов по спорным вопросам, возникающим при взыскании неустойки по договору
Установление неустойки и общие споры по взысканию неустойки
1. Неустойка как форма обеспечения исполнения обязательств может быть взыскана только при наличии достоверно установленного и подтвержденного факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства должником. Между нарушением прав кредитора и дейс
1. Неустойка как форма
обеспечения исполнения обязательств может быть взыскана только при
наличии достоверно установленного и подтвержденного факта
неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства должником.
Между нарушением прав кредитора и действиями должника должна быть
установлена причинно-следственная связь
1.1. Постановление Арбитражного суда
Волго-Вятского округа от 12.03.2015 N Ф01-310/2015 по делу N
А82-5890/2014
Исковые требования:
Взыскать неустойку за
нарушение срока выполнения работ по договору подряда.
Решение суда:
В
удовлетворении исковых требований отказано, кассационная жалоба
оставлена без удовлетворения.
Позиция суда:
Неустойка как форма
обеспечения исполнения обязательств может быть взыскана при условии
неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, факт
которого достоверно установлен. Истец ссылается на то, что якобы
нарушены сроки выполнения работ по договору подряда, однако акт
передачи имущества стороны подписали 30 августа в рамках
договорного срока исполнения работ, т.е. доказательств нарушения
сроков выполнения работ предоставлено не было. Суд также учел, что
между сторонами прекратились обязательства: истец и ответчик
подписали предварительное соглашение о расторжении договора подряда
и выполнили действия, предусмотренные соглашением. Взыскание
договорной неустойки возможно только в пределах действия договорных
отношений.
Таким образом, оснований
для взыскания неустойки не имеется.
1.2. Постановление Арбитражного суда
Волго-Вятского округа от 03.03.2015 N Ф01-398/2015 по делу N
А11-3069/2014
Исковые требования:
Взыскать неустойку за
нарушение сроков оплаты по договору поставки.
Решение суда:
Решение суда первой
инстанции, которым исковые требования удовлетворены, и
постановление апелляционной инстанции оставлены без изменения,
кассационная жалоба - без удовлетворения
Позиция суда:
Ответчик нарушил сроки
оплаты поставленного товара, тем самым не исполнил обязательство по
договору поставки. Неисполнение обязательства в соответствии с
п.1
ст.330 ГК РФ является основанием для взыскания неустойки.
Материалами дела подтверждается факт просрочки оплаты, которая
привела к убыткам для кредитора, следовательно, взыскание неустойки
правомерно.
1.3. Постановление
Арбитражного суда Центрального округа от 24.02.2015 по делу N
А54-5891/2013
Исковые требования:
Взыскать неустойку за
нарушение сроков выполнения работ по договору подряда, взыскать
понесенные убытки.
Решение суда:
Решение суда первой и
постановление суда апелляционной инстанций, оставить без изменения,
кассационную жалобу - без удовлетворения.
Позиция суда:
Взыскание неустойки
является в соответствии с положениями гл.25 ГК
РФ мерой гражданско-правовой ответственности за нарушение
обязательства. Ответчик нарушил сроки выполнения работ по договору,
что им не оспаривается, а также подтверждается материалами дела;
нарушение сроков работ привело к возникновению убытков у истца,
следовательно у кредитора (истца) возникло право требовать уплаты
неустойки.
1.4. Апелляционное определение Московского
городского суда от 14.01.2014 по делу N 33-126
Исковые требования:
Взыскать неустойку,
компенсацию морального вреда, расходы на оплату представителя,
штраф за неудовлетворение требований потребителя в добровольном
порядке.
Решение суда:
Решение суда первой
инстанции, которым отказано в удовлетворении исковых требований,
оставить без изменений, апелляционную жалобу - без
удовлетворения.
Позиция суда:
Лицо несет
ответственность за неисполнение или ненадлежащие исполнение взятых
на себя обязательств только при условии наличия вины за
неисполнение или просрочку исполнения обязательства, при этом
ответчик (должник) должен быть надлежащим ответчиком, т.е.
нарушение прав кредитора должно быть следствием действия
(бездействия) ответчика. Истец требовал передачи ему приобретенной
квартиры, ответчик уклонялся от передачи. Истец защитил свое право
через суд, решением которого ответчика обязали передать квартиру.
Право собственности на квартиру было зарегистрировано. Коммуникации
к квартире не подключены, что истец посчитал нарушением своих прав
и обратился в суд с иском о взыскании неустойки. Между тем истец не
исполняет взятую на себя по договору обязанность по уплате аванса
за коммунальные услуги, оказываемые третьим лицом, между ним и
третьим лицом идет разбирательство по данному вопросу.
В
соответствии с п.2
ст.330 ГК РФ ответчик не несет ответственности перед истцом за
неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств третьими
лицами, поэтому судом первой инстанции правильно отказано в
удовлетворении исковых требований.
2. Взыскание неустойки возможно только при условии виновного неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в противном случае, при отсутствии вины, взыскание неустойки будет неправомерным (просрочка кредитора, вина третьих лиц, обстоятельства
2. Взыскание неустойки
возможно только при условии виновного неисполнения или
ненадлежащего исполнения обязательства, в противном случае, при
отсутствии вины, взыскание неустойки будет неправомерным (просрочка
кредитора, вина третьих лиц, обстоятельства непреодолимой силы
и
т.п
)
2.1. Постановление
Арбитражного суда Центрального округа от 26.02.2015 по делу N
А14-3415/2014
Исковые требования:
Взыскать неустойку в
связи с ненадлежащим исполнением государственного контракта, а
именно за просрочку оплаты услуг по технологическому присоединению
к электросетям объекта государственной собственности.
Решение суда:
Постановление суда
апелляционной инстанции, которым удовлетворены исковые требования,
отменить, оставить в силе решение суда первой инстанции.
Позиция суда:
Неустойка является
способом обеспечения исполнения обязательств, и в соответствии с
п.1
ст.330 ГК РФ взыскивается в случае неисполнения или
ненадлежащего исполнения обязательства. Между тем должна быть
установлена вина должника в неисполнении или ненадлежащем
исполнении обязательств. У истца изменились реквизиты для оплаты
услуг, о чем ответчик не был уведомлен своевременно, т.е.
обстоятельствами дела установлена т.н. просрочка кредитора, а
следовательно, применяются положения ст.406
ГК РФ , неустойка взыскана в части.
2.2 . Постановление
Арбитражного суда Северо-Западного округа от 04.03.2015 по делу N
А26-3081/2014
После подтверждения оплаты, страница будет
Верховный суд РФ представил на своем сайте 44-страничный обзор судебной практики по делам, связанным с защитой прав потребителей финансовых услуг. Этот документ утвержден 27 сентября Президиумом ВС.
В обзоре рассматривается около двух десятков проблемных аспектов судебной практики по делам данной категории. Так, в частности, ВС признает неправомерным отказ в удовлетворении иска гражданина-потребителя к банку о снижении договорной неустойки со ссылкой на то, что положения ст. 333 ГК РФ применяются лишь в том случае, когда иск о взыскании кредитной задолженности и неустойки предъявлен банком.
Заявители обратились в суд с иском к банку об уменьшении неустойки по кредитному договору, указав, что с мая до ноября 2015 года допустили просрочки в уплате платежей в погашение кредита и процентов за пользование им, в связи с чем в соответствии с условиями договора были начислены пени за просрочку уплаты процентов и пени за просрочку уплаты основного долга.
В связи с явной несоразмерностью названных сумм последствиям неисполнения обязательства истцы, уплатившие основной долг и проценты за пользование кредитом, просили снизить размер оставшихся за ними пеней за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом и пеней за просрочку уплаты основного долга.
Решением районного суда в удовлетворении исковых требований отказано. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам краевого суда решение суда первой инстанции оставлено без изменения. Отказывая в удовлетворении исковых требований, суды первой и апелляционной инстанций сослались на то, что неустойка может быть снижена судом в порядке, предусмотренном ст. 333 ГК РФ, лишь в случае предъявления банком иска о взыскании такой неустойки, однако такой иск предъявлен не был.
Судебная коллегия по гражданским делам ВС РФ не согласилась с вынесенными судебными постановлениями, указав следующее.
Истцы указывали, что задолженность по уплате основного долга и процентов за пользование кредитом ими погашена в полном объеме, а подлежащая уплате неустойка несоразмерна последствиям неисполнения ими своих обязательств, поскольку составляет 182,5 процента годовых, что в 22 раза превышает ставку рефинансирования и в 15 раз превышает размер процентов за пользование кредитом.
Неустойка по своей правовой природе является в том числе мерой ответственности должника за неисполнение или ненадлежащее исполнение принятого на себя обязательства.
Согласно ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении (п. 1).
Уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды (п. 2).
Согласно разъяснению, содержащемуся в п. 79 постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», в случае списания по требованию кредитора неустойки со счета должника (п. 2 ст. 847 ГК РФ), а равно зачета суммы неустойки в счет суммы основного долга и/или процентов, должник вправе ставить вопрос о применении к списанной неустойке положений ст. 333 ГК РФ, например, путем предъявления самостоятельного требования о возврате излишне уплаченного (ст. 1102 ГК РФ). В то же время, если подлежащая уплате неустойка перечислена самим должником, он не вправе требовать снижения суммы такой неустойки на основании ст. 333 ГК РФ (подп. 4 ст. 1109 ГК РФ), за исключением случаев, если им будет доказано, что перечисление неустойки являлось недобровольным, в том числе ввиду злоупотребления кредитором своим доминирующим положением.
Приведенные разъяснения Пленума ВС РФ допускают самостоятельное обращение должника в суд с требованием о снижении размера неустойки в отдельных случаях, перечень которых в названном постановлении не является исчерпывающим.
Предъявленный заявителями иск судом рассмотрен по существу, оснований для отказа в его принятии или прекращении производства по делу судом не установлено, тем самым признано их право на предъявление иска.
Вместе с тем, отказывая в иске, суд, по существу, сослался на отсутствие у истцов права предъявить такие требования (определение судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 21 марта 2017 г. № 51-КГ17-2).
Первостепенную важность при заключении договоров для сторон играет наличие гарантий их исполнения. Ведь целью любой предпринимательской деятельности вне зависимости от формы ее осуществления является извлечение прибыли.
Стимулировать стороны к достижению этой цели призван институт обеспечения исполнения обязательств. Обеспечить исполнение обязательств на практике означает гарантировать получение прибыли или иной выгоды.
Поэтому я решил посвятить этой теме целую серию статей, в которых будут рассмотрены все основные, перечисленные в ст. 329 ГК РФ, способы обеспечения исполнения обязательств.
Начнем с рассмотрения, пожалуй, самой известной и популярной обеспечительной меры - неустойки.
Договорная неустойка может быть эффективным способом стимулирования контрагента к выполнению им своих обязательств.
Что такое неустойка?
Помимо очевидного ответа «неустойка - способ обеспечения исполнения обязательства», есть определение, приведенное в п. 1 ст. 330 ГК РФ.
«Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения».
Особенность неустойки - это одновременно и мера обеспечения, и мера гражданско-правовой ответственности. О последнем свидетельствует регулирование неустойки не только главой 23 ГК РФ, посвященной обеспечительным мерам, но и главой 25 «Ответственность за нарушение обязательств (ст. 394).
Целями неустойки являются:
- стимулирование должника к исполнению обязательства;
- предупреждение ситуации нарушения обязательства.
В ст. 330 ГК РФ прямо указывается, что неустойка, штраф и пеня - одно и то же, разница только в названии.
Для возникновения между сторонами обязательства по уплате неустойки достаточно включить соответствующее условие в основной договор. Условие о неустойке обязательно должно быть сделано в письменной форме, независимо от формы основного обязательства (ст. 331 ГК РФ).
При наличии в договоре условия о неустойке кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Он получает возможность взыскать с недобросовестного должника дополнительную денежную сумму - договорную неустойку, компенсируя тем самым вызванные ненадлежащим исполнением имущественные потери.
Неустойка является акцессорным (дополнительным, вспомогательным) обязательством. Его судьба следует судьбе основного (главного) обязательства, исполнение которого она обеспечивает. Прекращается основное обязательство - прекращается обязательство по уплате неустойки, основное обязательство признано недействительным - автоматически считается недействительным обязательство по уплате неустойки и т. д.
Есть здесь свои тонкости.
При уступке права требования (цессии) по основному обязательству, требование об уплате неустойки тоже переходит новому кредитору (цеденту), но в договоре цессии стороны вправе предусмотреть, что цеденту переходит только право требования по основному обязательству, а право на взыскание неустойки остается за первоначальным кредитором (цессионарием).
С переводом долга ситуация аналогичная.
Тем не менее, как на обязательство, пусть и дополнительное, распространяются положения ГК РФ об обязательствах. В частности обязательство по уплате неустойки может быть изменено, прекращено на общих основаниях, в том числе зачетом, новацией, отступным и т. д.
Неустойка как обеспечительная мера
Договорная неустойка должна стимулировать должника к надлежащему исполнению своего обязательства.
Обеспечить неустойкой можно любые обязательства: и денежные (оплата товара, работ, услуг), и неденежные (нарушение срока поставки товара).
Денежные обязательства можно обеспечить как полностью, так и частично. Например, Арбитражный суд Волго-Вятского округа указал в Постановлении от 11.12.2014 г. № Ф01-4787/2014 по делу № А39-4868/2013, что допускается согласование сторонами в договоре условия о начислении неустойки на сумму авансового платежа, в связи с нарушением сроков его внесения.
Поскольку условие о неустойке является акцессорным (дополнительным), то следует обратить внимание на срок основного договора. Его истечение влечет прекращение условия о неустойке. Здесь варианта два: либо постоянно отслеживать этот моменты, либо внести в договор дополнительное условие о том, что неустойка продолжает действовать по истечении срока действия договора по всем неисполненным обязательствам, исполнение которых она обеспечивала.
Неустойка может служить способом обеспечения исполнения других обеспечительных обязательств. Например, в договоре поручительства можно предусмотреть, что с поручителя, не исполнившего обязательство за основного должника, подлежит уплате неустойка.
Во-первых, это следует из п. 2 ст. 363 ГК РФ, устанавливающего объем ответственности поручителя такой же, как у основного должника.
Во-вторых, на возможность установления неустойки за неисполнение либо ненадлежащее исполнение поручителем обязательств по договору поручительства перед кредитором указывает п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством».
Здесь есть одна особенность. Пленум указал, что сумма этой неустойки (или процентов по ст. 395 ГК РФ) впоследствии не может быть взыскана поручителем с должника при предъявлении к последнему регрессного требования в порядке пп. 3 п. 1 ст. 387 ГК РФ (в Постановлении Пленума № 42 указан абз. 4 ст. 387 ГК РФ, но после внесенных в эту статью изменений Федеральным законом от 21.12.2013 № 367-ФЗ, эта норма содержится в пп. 3 п. 1 ст. 387 новой редакции ГК РФ).
Иными словами, если поручитель, например, исполнил обязательство с просрочкой и с него была взыскана неустойка за соответствующий период, то взыскать с основного должника он может только сумму основного долга. Неустойка образовалась по вине поручителя, основной должник к этому отношения не имеет.
Можно обеспечить неустойкой обязательство по совершению должником в пользу кредитора тех или иных действий. Например, обязанность предоставить банковскую гарантию. Судебная практика подтверждает наличие такой возможности (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 28.10.2014 по делу № А56-76824/2013).
Неустойка как мера гражданско-правовой ответственности
Как меру ответственности неустойку по договору следует рассматривать в ее соотношении с убытками.
Выделяют следующие виды неустойки:
- зачетная - убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой;
- альтернативная - взыскивается либо только неустойка, либо только убытки на усмотрение кредитора;
- исключительная - взыскивается только неустойка;
- штрафная - в полном объеме взыскиваются и неустойка, и убытки.
По общему правилу неустойка считается зачетной. Например, если неустойка составляет 80 руб., а убытки - 100 руб., то всего будет взыскано 100 руб. Из них 80 руб. — это неустойка, 20 руб. — это убытки, неустойкой не покрытые.
Есть особенность по поводу одновременного начисления договорной неустойки и .
Ранее судебная практика исходила из того, что такое одновременное начисление возможно только если неустойка носит штрафной характер (п. 6 Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами»).
С 1 июня 2015 г. п. 4 ст. 395 ГК РФ устанавливает, что если соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.
Соответственно стороны вправе в договоре закрепить обязанность уплатить и неустойку, и проценты за пользование чужими денежными средствами, размер которых, кстати, может быть изменен по соглашению сторон по сравнению с указанным в п. 1 ст. 395 ГК РФ.
Но общее правило остается прежним - одновременное начисление и договорной неустойки, и процентов по ст. 395 ГК РФ квалифицируется судами как применение двух мер ответственности за одно и то же нарушение за один и тот же период (Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 20.08.2015 № Ф07-5363/2015 по делу № А56-53989/2014).
Может быть предусмотрена уплата неустойки как за длящееся нарушение, так и за разовое.
Длящееся нарушение обычно выражается в задержке оплаты по договору. Устанавливая ответственность должника в виде неустойки необходимо правильно указать срок, в течение которого она начисляется. Например, по договору поставки за несвоевременную оплату товара подлежит уплате неустойка в размере 0,05% от стоимости товара. Возможно два варианта начисления:
- неустойка начисляется за каждый день просрочки (обычно такую неустойку называют пени);
- единовременная выплата штрафа в указанном размере от суммы товара.
Какой из вариантов предпочтительнее зависит от ситуации. В виде единовременного штрафа неустойку следует устанавливать, если важен сам факт исполнения контрагентом своего обязательства. Если важно соблюдение срока исполнения обязательства (например, срок поставки очередной партии товара), то лучше закрепить неустойку в виде пени.
За некоторые действия контрагента устанавливать неустойку нельзя. Об этих ситуациях следует помнить, чтобы впоследствии не возникало проблем.
Поскольку договорная неустойка является и мерой ответственности, то нельзя ее устанавливать за совершение правомерных действий.
Например, отказ от договора может быть таким правомерным действием, если такое право предоставлено стороне в силу закона или договора. Например, ГК РФ предусматривает возможность одностороннего отказа от исполнения договора поставки (ст. 523).
Право на односторонний отказ может быть предоставлено самим договором. Но с 1 июня 2015 г. есть ограничение на включение условия об одностороннем отказе от обязательства - это допускается, если все стороны договора осуществляются предпринимательскую деятельность. Если не все стороны договора являются предпринимателями, то право на односторонний отказ может быть предоставлено договором только стороне, предпринимательскую деятельность не осуществляющей.
О других изменениях общей части обязательственного права вы можете узнать из моей бесплатной книги.
Если отказ от договора является правомерным действием, то здесь в принципе нельзя начислять неустойку, поскольку отсутствует какое-либо нарушение (Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 17.12.2013 г. по делу № А45-30039/2012).
Кроме того, не допускается начисление неустойки на неустойку, которое может формулироваться как начисление пени на штраф (Постановление ФАС Северо-Западного округа от 29.05.2012 г. по делу № А56-27299/2011, Постановление ФАС Поволжского округа от 25.01.2013 г. по делу № А55-16241/2012). Это означало бы применение двух мер ответственности за одно и то же нарушение.
Только не нужно путать начисление неустойки на неустойку со штрафной неустойкой. Иногда, кстати, квалификация судом соответствующего условия как двойной неустойки связано с его неудачной формулировкой.
О том, как лучше сформулировать условие договора о неустойке поговорим в конце статьи.
Уменьшение неустойки на основании ст. 333 ГК РФ
На этом все, благодарю за внимание к этой статье, надеюсь, она была Вам полезна.
С уважением, Альберт Садыков
М.Г. Суховская, юрист
Снижение неустойки: выводы ВАС РФ
Комментарий к Постановлению Пленума ВАС от 22.12.2011 № 81
Постановление Пленума ВАС от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее - Постановление № 81)Пленум ВАС выпустил разъяснения, касающиеся применения ст. 333 Гражданского кодекса РФ. Напомним, что она позволяет судам снижать размер неустойки (пеней, штрафов), предусмотренной законом или договором, которая явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.
Мы познакомим вас с наиболее любопытными выводами из этого документа.
Условия для снижения неустойки
ВАС разъяснил, что суд не вправе по собственной инициативе снизить неустойку. Он может это сделать, только если ответчик заявит о снижении (к примеру, в отзыве на иск либо в соответствующем ходатайстве). Причем такое заявление само по себе не означает, что ответчик признае тп. 1 Постановления № 81 :
- свой долг перед истцом;
- факт нарушения со своей стороны договора.
Заявление о несоразмерности неустойки должно быть сделано исключительно на стадии рассмотрения дела в суде первой инстанции. Если же суд снизит неустойк уп. 3 Постановления № 81 :
- <или> без заявления должника;
- <или> ниже ставки рефинансирования ЦБ (кроме экстраординарных случаев), -
то по жалобе кредитора на стадии кассации ее можно довзыскать с должника.
Заявляя требование о снижении неустойки, ответчик должен доказать ее явную несоразмерность последствиям нарушения договора. В частности, что размер возможных убытков кредитора значительно ниже начисленной неустойки. Например, когда сумма неустойки значительно превышает сумму процентов, которую кредитор должен был бы уплатить за пользование краткосрочным кредитом, равным по сумме неисполненному обязательств уп. 2 Постановления № 81 .
В свою очередь, истец не обязан доказывать причинение ему убытко вп. 1 ст. 330 ГК РФ . При этом, чтобы опровергнуть доводы ответчика о несоразмерности неустойки, истец может ссылаться, в частности, на изменение:
- ставок по кредитам;
- рыночных цен на определенные товары;
- валютных курсов.
Что не является помехой для снижения неустойки
Пленум ВАС указал, что ст. 333 ГК РФ можно применять и в тех случаях, когда:
- в договоре есть условие о неприменении или ограничении применения этой норм ып. 6 Постановления № 81 ;
- договором установлены максимальный или минимальный размеры неустойк ип. 7 Постановления № 81 ; п. 1 ст. 329 ГК РФ ;
- неустойка установлена в виде сочетания штрафа и пеней за одно нарушение. В этом случае суд решает вопрос о соразмерности неустойки, исходя из общей суммы штрафа и пене йп. 6 Постановления № 81 ;
- за неисполнение обязательства должник передает кредитору не деньги, а имуществ оп. 7 Постановления № 81 ; п. 1 ст. 329 ГК РФ ;
- по требованию кредитора неустойка уже списана со счета должник ап. 2 ст. 847 ГК РФ . В этом случае должник вправе требовать возврата излишне уплаченног ост. 1102 ГК РФ . Но если он перечислил неустойку добровольно, то требовать ее уменьшения уже нельз яп. 5 Постановления № 81 .
Какие доводы о снижении неустойки не должны трогать судей
ВАС сказал, что не являются основанием для снижения неустойки, в частности, следующие причины срыва договорных обязательств ответчико мп. 1 Постановления № 81 :
- его тяжелое финансовое положение;
- неисполнение обязательств его контрагентами;
- наличие у ответчика задолженности перед другими кредиторами;
- наложение ареста на его деньги или иное имущество;
- бюджетное недофинансирование;
- добровольное полное или частичное погашение ответчиком долга на день рассмотрения спора;
- ведение ответчиком социально значимой деятельности (например, в сфере ЖКХ, пассажирских перевозок и пр.);
- наличие у него обязанности по уплате процентов за пользование деньгами (например, процентов по договору займа).
Оптимальный размер неустойки
ВАС рекомендовал судам не снижать неустойку ниже двукратной ставки рефинансирования ЦБ РФ, действовавшей в период нарушения. Однако стороны спора вправе доказывать, что средний размер платы по краткосрочным коммерческим кредитам в период нарушения договора был выше или ниже двукратной ставки.
Еще больше снизить неустойку суд вправе лишь в исключительных случаях. Однако конечная сумма неустойки не должна быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной ставки ЦБп. 2 Постановления № 81 . Ниже этого уровня снижать неустойку можно лишь в экстраординарных случаях. А именно: если неустойка взимается за просрочку платежа по кредитному договору, ставка по которому гораздо выше, чем по другим аналогичным кредитам. В этом случае проценты по кредиту уже компенсируют возможные убытки банка от просрочки платежа.
Снижение неустойки и госпошлина
Как известно, сумма госпошлины при подаче иска в арбитражный суд зависит от цены иск ап. 1 ст. 333.21 НК РФ , в которую включаются и суммы неустойки (штрафов, пеней)подп. 2 п. 1 ст. 333.22 НК РФ . ВАС разъяснил, чт оп. 9 Постановления № 81 :
- <если> в ходе рассмотрения дела истец сам уменьшил размер взыскиваемой неустойки, то часть госпошлины возвращается ему органом Федерального казначейства как излишне уплаченна яподп. 3 п. 1 ст. 333.22 НК РФ ;
- <если> неустойка была снижена судом по заявлению ответчика, то излишне уплаченную госпошлину истцу возмещает ответчик.
Если в роли неустойки выступает задаток
Кстати, ст. 333 ГК РФ и приведенные разъяснения можно применять не только к неустойке, но и к задатку. Чтобы понять, каким образом, нужно вспомнить, что неисполнение сторонами своих обязательств, обеспеченных задатком, влечет весьма жесткие последстви яп. 2 ст. 381 ГК РФ .
ВАС указал, что если за неисполнение обязательства отвечает сторона, получившая задаток, то при взыскании с нее двойного задатка суд может по ее заявлению уменьшить половину от этой сумм ып. 8 Постановления № 81 . Например, если двойной задаток равнялся 2000 руб., из них уменьшить по правилам ст. 333 ГК РФ можно только 1000 руб.
Если же «виновата» сторона, давшая задаток, то она может потребовать уменьшения суммы задатка, остающейся у его получателя. Для этого нужно заявить требование о возврате части задатка как неосновательного обогащени яп. 8 Постановления № 81 ; ст. 1102 ГК РФ .
До последнего времени суды нередко применяли норму о снижении неустойки по принципу «кто во что горазд». В частности, уменьшали ее, даже если их об этом никто не просил. В результате часто оказывалось, что просрочить платеж по договору выгоднее, чем взять на ту же сумму кредит, чтобы не допускать нарушения.
Надеемся, что с появлением комментируемого Постановления Пленума ВАС в вопросе снижения неустойки станет намного больше порядка.
